风控守底线，责任护平安。农行海阳市徐家店支行内勤行长李主任坚守网点内控风控岗位，深耕金融风险防控与反诈阻击工作，立足后台审核关键关口，凭借严谨细致的工作态度、敏锐专业的风险判断力，多次成功拦截大额可疑诈骗交易，守住客户资金安全最后一道防线，全力守护群众“钱袋子”。
内勤行长是网点反诈风控的核心关口，所有大额转账、可疑交易、异地高频交易、高风险业务，均需经过内勤复核把关。不同于厅堂前端宣传，李主任的反诈工作重在末端精准阻击、后台严密防控，紧盯隐蔽性强、迷惑性大的新型金融诈骗，用专业风控能力筑牢反诈安全屏障。
近日，网点一笔6万元大额跨行转账业务进入后台复核流程。李主任在审核单据与交易信息时发现多处异常：客户为普通上班族，日常交易流水稳定、金额较小，本次突然大额跨行转账；收款账户为陌生异地私人账户，无合理交易背景；客户转账急促、用途模糊，整体交易特征高度契合虚假投资理财诈骗。
凭借丰富的风控经验，李主任第一时间判定该笔交易存在重大诈骗风险，当即果断暂停业务审核，启动可疑交易核查流程，主动电话联系客户核实真实情况。电话沟通中，客户情绪笃定、态度固执，坚信自己参与的是高收益内部投资项目，认为银行审核过于繁琐、过度谨慎，强烈要求立即通过转账业务，急于投入资金赚取高额回报。客户深陷诈骗分子营造的高收益假象，对风险完全没有认知，对工作人员的风险提示十分抵触。
面对客户的不理解与不配合，李主任没有简单驳回业务、草草了事，而是本着对客户资金高度负责的态度，耐心细致开展反诈劝导。她结合近期辖区高发的虚假私募、内部理财、小众投资诈骗真实案例，为客户详细拆解诈骗套路，清晰讲解“前期小利诱惑、后期大额收割”的诈骗模式，逐条指出对方无正规资质、无理财合同、私户转账操作、催促紧急入金等多项诈骗特征。
经过长达四十分钟的专业讲解与耐心劝导，客户终于彻底醒悟，清晰认识到自己深陷骗局，主动放弃转账操作，成功避免6万元血汗资金被骗。事后客户十分后怕，专门致电致谢，感谢李主任严谨把关、及时止损。
日常工作中，李主任坚持常态化梳理新型诈骗手段，定期组织网点员工开展反诈风控培训，优化高风险业务审核标准，细化可疑交易识别要点，持续筑牢网点内部反诈防线，以专业、严谨、负责的风控担当，守护一方金融平安。
