为切实维护金融秩序稳定，保障客户资金安全，农行烟台紫荆山支行持续强化账户开立风险防控工作。近日，该行凭借敏锐的风险洞察力和严谨的业务审核流程，成功识破一起异常开卡事件，有效防范潜在金融风险。
业务办理当日，一名异地客户至农行烟台紫荆山支行申请开立银行卡，提交材料包含填写办卡用途为“买房”的《开立银行账户法律责任告知书》、工作单位信息及购房合同。工作人员在业务审核过程中发现多处疑点：客户身份证件显示异地户籍，其口述工作单位地址与企查查系统登记地址存在明显出入；询问购房具体楼层时，客户言辞闪烁、无法清晰作答；进一步沟通中，客户对办卡实际用途表述模糊，疑似受他人诱导从事非法活动。
针对上述异常情况，该行大堂经理立即启动风险处置流程，向客户开展反诈知识宣教，详细阐明出租、出借、出售银行账户可能面临的法律责任及信用惩戒后果。经深入沟通，客户最终如实告知：其初到蓬莱尚未就业，受中介熟人唆使，持伪造的购房合同前来办卡。经核实，该购房合同中甲方身份信息及联系方式均为虚构。在工作人员耐心普法与劝导下，客户充分认识到行为风险，主动放弃开卡申请。
农业银行郑重提示：根据《人民币银行结算账户管理办法》等监管要求，银行账户仅限本人合法使用，任何出租、出借、出售账户的行为均涉嫌违法违规，情节严重者将承担相应法律责任。如遇账户丢失、盗用等异常情况，请立即通过银行客服热线、手机银行等渠道办理挂失，并及时向公安机关报案。维护金融安全是全社会共同责任，欢迎广大市民积极配合银行开展账户风险管理工作，共同抵制违法违规金融行为。
