近日，农行烟台大辛店支行凭借专业敏锐的风险识别能力和高效规范的处置流程，成功识破一起可疑洗钱交易，切实维护了客户资金安全，彰显了金融机构在防范洗钱风险、守护金融安全中的责任担当。
当日，一位老年客户神色焦虑地前往大辛店支行营业网点，要求大幅调高银行卡转账额度。在业务受理过程中，大堂经理敏锐捕捉到客户言语矛盾、情绪异常等细节——客户对资金用途描述前后不一，先是称“给子女汇生活费”，随后又改口“用于生意往来”，面对资金来源询问时更显慌乱。凭借长期反洗钱工作积累的专业经验，大堂经理迅速判断该业务存在重大风险隐患，立即启动可疑交易核查程序。
经系统查询，大堂经理发现客户账户内近期到账资金已被依法冻结，结合客户透露“收取300元好处费协助转账”的关键信息，初步认定该笔业务疑似为犯罪分子利用普通客户实施的洗钱行为。此类手法通过小额“好处费”诱骗群众，企图以合法账户资金转移非法冻结款项，达到“以干净资金置换赃款”的目的。
为防止客户遭受财产损失，大堂经理当即向客户揭示交易风险，并耐心解释洗钱行为的法律后果及潜在危害。在工作人员专业细致地劝导下，客户最终认清骗局本质。该事件处置全程严格遵循反洗钱操作规程，既有效阻断了非法资金转移渠道，也避免客户因参与洗钱活动承担法律责任。
此次成功拦截，是农行烟台大辛店支行严格落实反洗钱监管要求、强化风险防控的生动实践。未来，农行烟台大辛店支行将持续履行金融机构社会责任，以高度的责任感和使命感，筑牢反洗钱防线，守护群众“钱袋子”，为维护金融市场秩序和社会稳定贡献力量！
