近日，中国农业银行烟台华鑫支行凭借敏锐的风险意识与规范的风控流程，成功识破一起 “AI 换脸” 诈骗案，为企业客户避免 15 万元资金损失。
当天上午，某企业财务人员张女士匆忙至华鑫支行，要求向陌生对公账户转账 15 万元，支付 “紧急采购货款”。经办人员小于察觉异常，该笔转账金额远超企业日常规模，且收款方为新成立公司，与企业过往合作方完全不同。面对张女士出示的 “老板” 催促转账视频，小于严守操作规程，立即向内控主管刘主管汇报。
刘主管进一步询问采购细节，张女士对合同编号、审批流程等关键信息不清楚。刘主管果断暂停业务，通过企业预留联系方式与负责人取得联系，证实老板从未下达转账指令。原来，诈骗分子利用非法获取的影像和声音资料，通过 “AI 换脸”“AI 拟声” 技术伪造视频，企图实施诈骗。
农行温馨提醒广大客户：对视频、电话转账指令保持警惕，务必通过多重可靠渠道验证；办理业务时积极配合银行风控核查，共同筑牢资金安全防线。
