蓬莱公安连续抓获四名信用卡诈骗犯罪嫌疑人

　　胶东在线12月10日讯(通讯员 曲以涛) 近日，蓬莱公安连续抓获四名信用卡诈骗犯罪嫌疑人。

　　犯罪嫌疑人孙某(男，30岁，蓬莱市人)于2013年6月办理信用卡一张，截至目前共透支13000余元，经银行多次催收，至今未还；犯罪嫌疑人代某(男，45岁，蓬莱市人)于2013年1月在建设银行蓬莱支行申请信用卡一张，截至目前共透支金额为26000余元，经银行多次催收，至今未还；犯罪嫌疑人孟某(男，32岁，蓬莱市人)于2014年1月在建设银行申请信用卡一张，截至目前共透支金额为45906.75元，经银行多次催收，至今未还。

　　以上三名犯罪嫌疑人均已采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办当中。

　　涉嫌信用卡诈骗的网上逃犯聂某星(男， 51岁，蓬莱市人)，在2014年8月至2017年12月28日期间，以非法占有为目的，恶意透支其在中国光大银行烟台分行办理的信用卡后，采用变更联系方式等形式拒不归还资金。目前，已经移交芝罘警方。

　　工作中，蓬莱公安严厉打击各类恶意逃废债违法犯罪行为，在梳理排查的基础上，2017年共立案侦办信用卡诈骗案件32起，抓获犯罪嫌疑人32人，分别为光大银行、建设银行、中国银行、农业银行、兴业银行、中信银行等挽回信用卡透支款项100余万元，有力地维护了金融秩序的稳定。

　　以案说法：

　　一、什么是信用卡恶意透支？

　　信用卡恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。

　　二、如何认定“以非法占有为目的”？

　　有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

　　(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

　　(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

　　(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

　　(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

　　(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

　　(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

　　三、犯罪数额的认定标准是什么？

　　数额在1万元以上不满10万元的，为“数额较大”；10万元以上不满100万元的，为“数额巨大”；100万元以上的，为“数额特别巨大”。也就是说恶意透支1万元以上即可构成信用卡诈骗罪。

　　四、不同犯罪数额所对应的量刑是什么？

　　数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。