中信银行烟台芝罘支行成功堵截14万元电信诈骗资金

　　胶东在线11月10日讯（通讯员 朱晓慧）近期，中信银行烟台芝罘支行网点柜员凭借高度的责任意识和专业的反诈风控能力，通过细致核查疑点、多方核实信息、快速联动警方，精准识别一起伪装成借款还款的电信网络诈骗陷阱，成功拦截14万元涉诈资金，切实守护群众财产安全。

　　客户在柜面办理14万元大额转账业务时，柜员按照大额资金交易反诈核查规范，主动询问客户转账用途、交易背景及对方身份信息，审核佐证资料时，发现客户提供的借款合同签名并非客户本人签署，与客户身份信息、笔迹特征存在明显不符，交易真实性存疑。

　　为进一步核实情况、排查诈骗风险，柜员以合规核验为由，与借款人其干女儿电话核实，其对此含糊其辞，前后表述矛盾。在核实过程中，柜员发现客户手机内安装多个扶贫、海南自贸区类非法陌生软件。结合合同造假、当事人信息不符、手机存在非法涉诈软件等多项可疑线索，柜员综合判定客户大概率陷入新型电信诈骗圈套。

　　中信银行网点工作人员立即启动反诈应急处置流程，一边耐心向客户讲解新型诈骗套路、逐条分析可疑疑点，安抚客户情绪、破除客户侥幸心理，避免客户私自操作转账；一边拨打报警电话，精准上报现场核查的全部可疑线索，请求警方协助处置。警方接到报警后迅速出警抵达网点，通过现场核查、线索核验，最终确认该笔转账为典型电信诈骗涉案交易。

　　本次14万元涉诈资金的成功拦截，充分体现了中信银行一线员工扎实的反诈专业素养、高度的岗位责任心和敏锐的风险识别能力，也是警银联动、协同反诈工作成效的生动体现。下一步，中信银行烟台芝罘支行将持续常态化开展全员反诈技能培训，持续加大线下反诈宣传力度，全力筑牢金融安全防护网，切实守护群众“钱袋子”，维护辖区金融秩序稳定。