【图文实录】打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会暨涉案资金集中返还仪式

　　烟台市人民政府新闻办公室于7月10日（星期三）上午举行打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会暨涉案资金集中返还仪式，邀请烟台市公安局党委委员、副局长、市联席会议召集人曲冠玲；人民银行烟台市分行党委委员、副行长、新闻发言人宫云美；烟台市公安局刑侦支队支队长、市联席会议办公室主任王诗新；烟台市公安局刑侦支队政委孙黎明介绍情况，发布会由市委宣传部对外宣传科科长赵向阳主持。

　　2024.7.10  10:00

　　主持人赵向阳：

　　各位记者朋友，女士们、先生们：

　　大家上午好！

　　欢迎参加市政府新闻办新闻发布会。

　　本场发布会，主要向大家介绍今年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作的有关情况、返还部分群众被骗资金、并回答大家关心的问题。

　　首先，我向大家介绍一下出席本场发布会的发布人，他们是：烟台市公安局党委委员、副局长、市联席会议召集人曲冠玲先生；人民银行烟台市分行党委委员、副行长宫云美女士；烟台市公安局刑侦支队支队长、市联席会议办公室主任王诗新先生；烟台市公安局刑侦支队政委孙黎明先生。

　　下面，请王支队长通报2024年全市公安机关成功止付挽损的典型案例。

　　王诗新：

　　下面通报今年以来全市被骗资金返还典型案例。

　　1.招远市居民刘女士被诈骗案，返还资金105.35万元。招远某公司会计刘女士被拉进一个有“老板”和“业务员”的QQ群，由于“老板”的头像、姓名等信息与真正的老板一致，刘女士按照“老板”的要求，将公司账户内余额转至“业务员”提供的对公账号，后发现被骗并报警。市反诈中心接警后，高度重视、迅速行动，立即启动紧急资金拦截机制，分析涉案资金流向，通过查询追踪多级账户后，最终与招远反诈中心合力，2024年4月，成功挽回经济损失105.35万元并全额返还受害人。

　　2.芝罘区居民邹女士被诈骗案，返还资金80万元。邹女士接到境外电话，对方称邹女士涉嫌诈骗，可以为其办理取保候审，需80万元疏通各方关系，邹女士在对方引导下向指定账户分2笔转账80万元，后其发现被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在南京银行大力支持下，成功冻结全部涉案资金80万元。2024年4月，将80万元全额返还受害人。

　　3.莱山区居民辛女士被诈骗案，返还资金54.3万元。2024年5月15日，莱山区一企业财务人员辛女士收到一条其“领导”的微信，询问一笔款项是否入账，并发来一银行账户，要求先用企业账户资金向该账户内打款。辛女士虽有怀疑但对方不断用时间紧急等情况向其施压，最终辛女士转账后向领导核实才发现被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，成功止付并冻结涉案资金54.3万元。2024年5月，将其中查明权属的涉案资金54.3万元全额返还受害人。

　　4.福山区居民梁先生被诈骗案，返还资金44万元。福山区居民梁先生手机接到一陌生网络视频电话，电话自称系抖音客服帮助被害人解除每月自动扣费功能，需要被害人提供银行卡号和短信验证码，在犯罪分子的多次催促下，被害人提供自己的短信验证码，随后发现自己银行卡内存款49万元被转走。市反诈中心接警后，快速梳理资金流向，启动紧急拦截机制，成功冻结涉案资金44万元。2024年6月，将其中查明权属的涉案资金44万元全额返还受害人。

　　5.莱州市居民方先生被诈骗案，返还资金96.8万元。莱州市方先生通过公司座机接到一陌生电话，对方自称是恒大贸易有限公司工作人员，同时方先生QQ收到一条好友消息，因其头像、名称与其公司法人的一样，遂信以为真，在对方要求下，方先生使用公司账户向指定账户转账，直到其接到经理电话询问转账原因，才意识到被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在中国建设银行烟台分行大力支持下，成功冻结涉案资金96.8万元。2024年3月，将其中查明权属的涉案资金96.8万元全额返还受害人。

　　主持人赵向阳：

　　感谢王支队长的通报。

　　2024年以来，全市公安机关与金融部门协作配合，快速止付冻结，梳理权属明晰的冻结涉案资金1690万元，现予以集中返还。下面请群众代表上台领取返还资金。

　　请大家就坐。

　　接下来，请曲局长，通报今年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况。

　　曲冠玲：

　　今年以来，全市各地、各有关部门坚决贯彻习近平总书记批示指示精神和党中央决策部署，以“四专两合力”为牵引，以整治电信诈骗惩而不止问题为切口，把打击治理电信网络诈骗犯罪作为重要政治任务、民生工程，全面加强打防管控宣各项措施，坚决打好新时代反诈人民战争，全力守护群众“钱袋子”，电诈发案数、损失数同比下降25%、24%。具体情况通报如下：

　　一、坚决快查快打，提高破案打击质效。坚持以打开路，以打促防，印发《关于加强全市反电诈大案攻坚工作的通知》，通过深入开展“断卡”“断流”等专项行动，针对类案、串案开展集中打击，强化大案攻坚，成功发起2起全国集群战役，抓获一批犯罪嫌疑人，打掉一批犯罪团伙，追缴一批涉案资金。4月份，莱阳市公安局成功打掉一个电诈犯罪团伙，抓获嫌疑人16名，关联案件40余起，及时斩断了电诈资金链条。坚持涉案线索不过夜，执行涉案“两卡”线索快查快打机制，各相关部门快速联动协作、合成作战，核查、研判、打击等环节高效对接开展，全面惩处电信网络诈骗的上下游关联犯罪，共破获电诈及关联案件497起，抓获犯罪嫌疑人1176名。组织专门力量深入基层一线调研，制定《烟台市公安机关办理电信网络诈骗常见案件指引》，提升电诈犯罪打击质效。今年，全市共起诉电诈及关联犯罪嫌疑人778人，形成起诉判决战果2058个，同比提升102.76%。

　　二、全力压降发案，完善升级预警劝阻防线。将资金预警劝阻作为重中之重，全力挤压涉诈违法犯罪空间，构筑全民反诈坚固防线，最大限度预防案件发生，减少群众财产损失。组建市、县、乡镇三级预警劝阻队伍，完善预警劝阻机制流程，组织开展劝阻规定动作培训，确保预警指令处置率达到100%，真正做到劝说到位、劝阻一起、唤醒一人，同时对涉诈警情快速反应、快速流转、快速处置，及时追赃挽损。2024年5月16日，市反诈中心接到上级推送资金预警信息，烟台市民姜先生参与虚假网络投资正在进行转账操作，反诈中心第一时间电话告知其遭遇电信诈骗，同时指令辖区民警立即开展见面劝阻工作，最终姜先生认识到遭遇骗局不再转账，避免了14万元的损失。今年以来，共处置涉诈预警信息12.13万条，止付资金61.54亿元，冻结涉案资金3.24亿元。为群众避免经济损失6.04亿元。

　　三、深化源头治理，整治堵塞行业监管漏洞。公安机关会同通信、银行金融机构等部门，不断加强对电话卡、银行卡的管理，加大对非法买卖电话卡、银行卡等行为的发现、打击、管控力度。今年1月，我市多家金店、商超的收款账户因误收涉诈资金被外地公安机关冻结，市联席办紧急下发《关于开展“护航企业发展 打击洗钱犯罪”专题宣教走访活动的通知》，走访排查商超、金店2000余家，大力开展广泛性走访宣传教育，收到良好效果。加强警银、警企合作，拓展信息来源，严厉打击以取现、购买商品（涉及金店、商超、手机卖场、花店等）等方式洗钱的犯罪团伙。加强全市银行、通信运营商内部人员断卡及警银合作培训，全面提高银行员工对涉诈人员、账户的识别处置能力，今年以来，全市银行通过警银联动，成功抓获前来柜台提取涉诈资金的嫌疑人110余人，为被骗群众挽回经济损失200余万元。同时，充分发挥“断卡先锋”融合治理平台的作用，共查询信息81万次，四色预警12.7万次，发现和管控涉诈高危风险人员2782人，封堵高危账户5011个，全市断卡线索数量同比下降28%。

　　四、聚力全民反诈，防范宣传更加精准。制定印发《关于进一步加强全市反诈精准宣防工作的通知》，以宝妈群体、老年人、青年学生等作为重点宣防对象，开展“全覆盖+精准化”宣传教育，从社区普法、家庭关怀、学校引导等多方面入手，开展一对一宣传防范，不断提高易受骗群体防骗内容知晓率。在市县两级组建宣讲队伍，组织反诈宣讲进学校、进社区、进乡村、进场所、进企业等六进活动350余场次。在人流密集场所开展创意互动式宣传活动，以反诈打卡、有奖问答、反诈文创等，吸引大量群众参与活动。组织全市高校、中小学2万余人收看“青春有我 反诈同行”系列直播活动，提高青少年群体反诈意识。部署开展反诈集中宣传月活动，提醒广大市民不做诈骗“工具人”，联合银行金融机构先后组织宣讲宣传活动千余场次。

　　下步，全市公安机关将进一步强化群众观念、站稳群众立场，采取一切有力举措在“严防范、强打击、压发案、降损失”上出真招、见实效，全力打好严打整治、预警劝阻、源头治理、防范宣传攻坚战，切实维护好人民群众切身利益。

　　主持人赵向阳：

　　感谢曲局长的全面介绍。下面请宫行长介绍有关情况。

　　宫云美：

　　很高兴参加这次电信网络诈骗涉案资金集中返还仪式。这次涉诈资金集中返还，是全市打击治理工作的重要成果，也是深入践行“以人民为中心”思想的集中体现。现将全市涉赌涉诈“资金链”治理工作情况报告如下：

　　一、深入贯彻《反电信网络诈骗法》，电信网络诈骗“资金链”治理成效明显。近年来，人民银行烟台市分行深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪的重要指示批示精神和《反电信网络诈骗法》，坚持高点定位、综合施策，全面推进电信网络诈骗“资金链”治理走深走实，涉案账户数量省内占比连年下降。截至6月末，全市涉案账户数量同比下降19.5%，每百万个人账户涉案率列全省第12。

　　（一）强化长效治理，打造立体化风险防控体系。组织各银行业机构深入落实电信网络诈骗“资金链”治理三年攻坚规划，全面推进“一把手工程”制度、“一纵一横”管理制度等六项长效工作机制，明确压降目标，分解压降任务，构筑立体化治理工作框架。持续完善账户操作流程和考核指标体系，切实做好源头治理。

　　（二）强化警银协作，进一步提升联合打击治理实效。与各级反诈中心建立常态化交流研判工作机制，定期共享、分析电信网络诈骗新情况、新趋势。上半年，联合开展专题座谈7次，对15家银行分支机构进行了联合督导。推动建立银行业机构、反诈中心、派出所等部门间联系人制度和快速出警制度，联合劝阻可疑开卡5300多次。组织银行业机构及时移送涉赌涉诈可疑线索，配合公安部门做好案件侦破和资金堵截。上半年，全市银行移交可疑账户线索1万多条，对4万多个账户实施保护性止付，避免财产损失近8000多万元。

　　（三）强化重点机构、重点领域管控，切实管好管住关键节点。组织排查存量账户740多万户，对480多万异常账户采取了相应的管控措施;实行挂图作战，对涉案账户数量靠前的30家银行提出“一行一策”整改意见;加强重点领域风险预警防控，与相关单位共同研究压降员工离职、学生离校相关的存量银行卡买卖风险，对相关领域3.6万长期不动户实施精准管控。

　　（四）强化科技赋能，有效提升综合治理水平。组织各银行业机构完善账户风险管理制度框架、技术框架，对16项风险指标开展全方位监测分析。加大“断卡先锋”“齐鲁反诈卫士”APP的推广应用力度，有效解决客户身份识别难、信息共享难、分类分级管理难、联合打击治理难等问题。上半年，累计查询81万次，预警12.7万次，经劝阻放弃异常开卡4238人次。

　　（五）强化反诈宣传，营造全民反诈社会氛围。联合公安部门开展“青春反诈你我同行”、“母亲节-帮妈妈守住钱袋子”等主题宣传，开展“五进”宣传活动2400多场次，受众人数超过49万，有力地提升了全民反诈意识和能力。

　　二、深化精准治理，保持对电信网络诈骗犯罪的高压打击态势。下一步，人民银行将按照按照《山东省打击治理电信网络诈骗违法犯罪三年行动实施方案（2024-2026年）》职责分工，健全工作机制，不断提升涉赌涉诈“资金链”治理工作水平。

　　（一）坚持“精准研判、精细操作、精确打击”。组织银行业机构根据电信网络诈骗资金转移的形势变化，持续更新风控模型，完善风控系统功能，不断提升“资金链”治理的精准性和有效性。建立健全“白名单”机制，完善白名单准入和退出标准，降低对低风险客户的影响。健全账户异地解控、线上解控机制，畅通申诉渠道，保障好群众合法权益。

　　（二）切实落实联席办重点工作任务。配合公安机关做好受害人预警劝阻、资金查控等工作，强化开户管理和异常账户、可疑交易监测，前移治理关口，最大限度预防案件发生、减少群众财产损失。加强警银会商协作，加大对新型资金转移手法研究，配合相关部门打击大额取现和虚拟货币等，发挥联防联控作用。

　　（三）广泛开展宣传教育活动。以《反电信网络诈骗法》普法宣传为主线，聚焦重点地区、重点机构、重点人群，加大非法买卖账户、防诈反诈宣传力度，提升群众识诈反诈、合法使用账户的意识和能力。

　　打击电信网络诈骗工作任务艰巨、责任重大。我们要进一步增强紧迫感和责任感，坚持关口前移、源头治理，牢牢为人民群众守住“钱袋子”，不断提升人民群众支付服务的获得感、幸福感和安全感，维护好烟台市良好的社会秩序。谢谢大家。

　　主持人赵向阳：

　　感谢宫行长的介绍。下面，进入记者提问环节。

　　记者提问：

　　据了解，2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题为“警惕诈骗新手法 不做电诈工具人”。那什么是电诈工具人？怎样避免成为电诈工具人呢？

　　王诗新：

　　感谢这位记者朋友的提问。电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。为完成违法犯罪行为，电诈分子大肆收购、获取“两卡”和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多，各环节都有“工具人”，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”，例如：非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等，并以此牟利的行为；还有通过传播虚假广告链接到微信群、朋友圈或是发送诈骗短信给指定电话，帮助诈骗分子引流实施诈骗的行为；使用自己或他人银行账户、第三方支付账户，为诈骗分子提供非法资金转移的“跑分”洗钱行为等等。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。在此，提醒大家，网络上信息繁杂、诱惑颇多，一定要小心谨慎、仔细甄别，特别是看到“高薪兼职、大额取现”时，要提高警惕，主动对灰色兼职说“不”，看到租号、跑分、吸粉等兼职绝不动心，坚决举报，决不成为电诈犯罪链条上的任何一环。

　　这个问题我就回答到这里。

　　记者提问：

　　近期我市高发的诈骗类型是哪几类？市民群众应该做好哪方面的防范呢？

　　孙黎明：

　　感谢这位记者朋友的提问。近期，我们接到多起报警，诈骗分子通过群聊或者电子邮件发送“纳税”“企业补贴政策”“客户资料”等名称的压缩软件，实际上是木马病毒，收件人点击下载并解压，其电脑即被植入木马病毒，骗子通过病毒远程控制电脑，远程控制正在登录的电脑端微信（钉钉或QQ），删除老板的真实聊天账号，添加“克隆”账号，使用相同头像及昵称，随后指挥财务向其账户进行转账。在此，提醒各公司企业要排查QQ、微信、钉钉等聊天软件的好友身份，及时发现伪装成好友的诈骗账号，及时删除并更改聊天软件登录密码。注意，坚决不点击来历不明的邮件、网址链接、文件等，切勿盲目向陌生账户汇款，对于异常的借款和资金汇出要求，必须提高警惕，向领导致电、视频或当面求证，严格落实财务审批制度，确认真实性后再操作，避免被骗。另外，近期机票退改签类诈骗案件发案也较多，骗子使用改号软件，假冒航空公司官方电话，谎称航班取消、航班变动，要向乘客退款，要求提供银行卡账号和验证码等信息。暑假来临，出行增多，如果接到机票退签改签等内容的短信或来电时，应通过航空公司客服电话、机场客服电话等多方渠道核实，不要盲目轻信来路不明的信息和客服电话。这个问题我就回答到这里。

　　记者提问：

　　发现自己的银行卡突然不能使用了，询问银行称是被公安机关做了防诈骗保护性止付，这种情况怎么办？

　　孙黎明：

　　感谢这位记者朋友的提问。出现这种情况一般是用户在网上从事刷单、网络交友投资理财等活动，并向陌生银行账户转款，也就是被骗了。反诈中心接到预警指令，为了群众财产安全，防止再次转账受到诈骗，所以对银行卡采取临时性保护止付措施。所以，当您发现名下银行账户支付功能受限时，请保持冷静，辖区公安机关一般会与您见面核实情况，保护您的合法财产不受诈骗分子侵害，请积极配合见面并准确提供您当前所在位置，根据公安机关的询问，仔细回想自己是否与陌生人共享手机屏幕，是否向陌生人提供验证码或直接转账，是否下载了来源不明的手机APP，是否点击登录未知的网址链接等。公安机关将对预警对象名下的所有银行账户进行一段时间的保护性止付，到期后自动解除。另外，公安机关在预警劝阻过程中，不会向您提出任何转账要求，也不会要求您本人提供银行账号、密码，更不会发送任何网络链接让您点击，谨防犯罪分子冒充公安机关实施诈骗。如在反诈预警劝阻工作中产生疑问，请拨打反诈中心和各派出所电话进行电话咨询，也可以前往就近派出所当面咨询。

　　这个问题我就回答到这里。

　　2024.7.10  10:25

　　主持人赵向阳：

　　感谢孙政委，提问环节就到这里。

　　各位记者朋友！

　　刚才，我们向大家介绍了公安机关成功止付挽损的典型案例、对被骗资金进行集中返还、并通报了全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况。希望大家围绕发布的内容，充分发挥各自平台的优势，把本场发布会的内容宣传好报道好，为打击治理电信网络诈骗营造良好的舆论氛围。

　　本场发布会就到这里。感谢4位发布人，谢谢记者朋友们。