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防诈骗:高额回报不可信 警惕网络钱财交易陷阱

胶东在线 2019-08-23 08:27:04

  胶东在线网8月22日讯(记者 刘晓彤 通讯员 张洁)  日常生活中,受害者往往受到高额利润、高额返利的诱惑,轻信犯罪分子声称的短期内可获高收益的骗局,从而投入大量资金,导致被骗。此类受高额利润诱惑被骗的案例通常集中于投资理财诈骗、网络赌博诈骗、兼职刷单诈骗三大类,且在诈骗案例中占比较高。

  案例一:投资理财类诈骗

  5月份,网友惠某通过“网上民声”平台反映,今年四月初被拉入一个微信群,群里全部是关于股票的操作和盈利内容,群主发直播链接邀请群友听老师讲课,并在老师指导下购买股票。在老师指导买的股票都涨后,群主取得了群友的信任,遂逐步诱导用期权购买老师推荐的标的股票。随后,网友下载注册群主给的期权在线app并投入本金,用期权买入老师指定的股票。在投入十七万五千元后,网友察觉到被骗。

  近年来,网上出现大量以现货交易为幌子的网络金融诈骗平台,主要的诈骗手法是:诈骗分子利用网络社交平台,通过加好友推荐或建立群的方式进行轰炸式宣传。这些平台最开始以农产品现货交易居多,最近一年多以白银、铂金、铜等贵金属及原油交易为主,通过制作冠冕堂皇的虚假网站,利用一些看上去“高大上”的名头,如有海外背景或运营暴利行业等,打出20%-30%甚至更高的投资回报率为诱饵诱骗客户投资。诈骗分子首先会以某某证券公司名义散步虚假股票、基金信息及走势,诱惑吸引受害人;然后,在取得受害人信任后,诈骗分子通过虚假交易平台引导事主购买期货等产品,继而将受害人资金骗取。

  案例二:网络赌博类诈骗

  7月份,“网上民声”平台的网友王某反映称,某网友加其微信,在熟络后推荐给他一个赌博链接。最初王某投入200元小试了一下,获得高额回报,钱也提出来了。随后,王某又充了1000继续玩,依旧可以返利。在陆陆续续投了20多万后,王某发觉里面的取不出来了,才意识到被骗。

  网络赌博类诈骗手法主要是:诈骗分子专门从网上制作虚假平台伪装成虚假彩票网站用于诈骗,并且专门选择有赌博爱好的人下手。为了寻找目标,他们在网上伪装成“白富美”“高富帅”,以“时时彩”等为关键词在网上专门搜索一些赌博、投资群,然后网上加微信、QQ好友聊天。聊天中,他们会从侧面打听受害人的经济状况和性格特点,比如说“我们是同龄人,你开什么车”等,把自己吹嘘得很高大上,还发布一些虚假炫富图片。等了解受害人的经济状况后,他们就会有针对性地诱骗事主登陆他们的彩票网站进行投注,进而对受害人实施诈骗。

  案例三:兼职刷单类诈骗

  6月份,我市王女士在刚生完孩子后,加入了各类“宝妈群”相互交流学习。王女士在这类微信群里认识一名网友,网友告诉她刷单返现可以赚钱。随后,王女士试着完成了几单任务,完成任务后返还本金及佣金,最初是100元、200元。尝到甜头的王女士已经完全放下戒备心,此时对方提出刷大单提高返利,连刷返点更高。王女士连刷了16000元的单子,结果对方声称王女士操作违规,资金被冻结,要求王女士耐心等待。几日后,王女士继续追要刷单费用,对方一直未回应,才意识到自己上当受骗。

  兼职刷单类的诈骗手法通常是:犯罪分子多通过网站弹窗、兼职QQ群发布虚假刷单兼职信息,等待受害人主动与其联系;由专门“业务人员”通过QQ、语音聊天软件联系受害人,通过虚假高额利润回报交易记录或者交易截图获取受害人信任,进而要求受害人缴纳一定数额的保证金;在受害人缴纳保证金后,犯罪嫌疑人随即给受害人“派单”(通常让受害人扫描二维码付款),在受害人要求返款后,以付款超时、账号冻结需解冻、刷单最少三笔等理由让受害人继续打款实施诈骗;等到受害人打款达到一定数额后,犯罪嫌疑人将会消失,不会给受害人退款,更不会返利。

  如何避免上述诈骗手段,以免上当受骗?烟台市反诈中心给出了三条提示:

  一是投资理财勿盲目追求高收益。投资有风险,投资者应该在正规的投资平台进行投资,投资理财前,要对所投资的项目进行了解,多咨询评估,做到深思熟虑,谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目,天上不会掉馅饼,切勿盲目追求高息回报,谨防被骗。

  二是远离各类网络赌博。虚假网络赌博平台都可以在后台更改数据,诈骗分子不但可以调整玩家输赢概率,想要什么牌来什么牌,更有透视等作弊功能,有些平台也通过收取玩家高额服务费牟利。天上不会掉馅饼!一定要远离赌博,小心套路!使用手机软件时要警惕网络骗局,更不要图新鲜刺激而陷入赌博,千万不要挑战法律的底线,告诉家人、朋友以免上当!

  三是不接受任何形式的兼职刷单。网上商城“刷信誉”等虚假交易行为已被明令禁止,它危害市场秩序,侵害消费者权益,并非正当的兼职,不要进行任何形式的刷单;网络兼职最好是有朋友正在做的,核实确实为正规的再去做。

  编后语:近些年,电信网络诈骗事件频发,且诈骗手段不断变化更新,令人防不胜防。8月6日,最高人民检察院、公安部相关部门联合互联网公司共同发布2019上半年《电信网络诈骗治理研究报告》。报告显示,与以往“简单结伙”“单兵作战”不同,近年来电信网络诈骗运作模式正在呈现专业化、公司化的趋势,犯罪手段也变得更加智能,并且已经逐渐形成了“恶意注册-引流-诈骗-洗钱”等各环节精细分工的完整链条,形成了网络诈骗的“新范式”。据统计,今年以来,“网上民声”平台关于电信网络诈骗的问题200余条,涉及到金融交易诈骗、兼职刷单诈骗、交友诈骗、网络赌博诈骗、网络游戏诈骗、冒充网购客服诈骗等多个方面,诈骗金额小到几百元、大至几十万,致使许多市民财产遭受严重损失。为了提高市民的诈骗防范意识,切实加强诈骗防范能力,胶东在线“网上民声”结合网友投诉案例,联合烟台市公安局反电信诈骗中心推出《预防电信网络诈骗,我们在行动》系列报道,以守护好市民的“钱袋子”。

责任编辑:宋君
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