近日，一位中年客户到农行烟台凤凰山支行办理大额转账业务，柜员在核对账户信息时发现其活期账户近期频繁有大额资金流入流出，且余额长期保持在较高水平。办理业务过程中，客户经理主动与客户沟通，了解到客户经营一家小型餐饮店，日常资金周转频繁，但对银行存款产品了解有限，习惯将所有资金放在活期账户中，对利息收益毫不在意。
客户经理结合客户的经营特点和资金使用周期，推荐通知存款产品，详细说明该产品兼顾流动性与收益的优势。同时现场演示手机银行预约支取操作流程，让客户了解资金调动非常方便。客户听后表示认可，当场将账户中闲置资金转为通知存款。
