胶东在线9月29日讯（通讯员 刘好峰）近日，浦发银行烟台开发区支行成功堵截一起以“线上贷款”为幌子的异常开卡事件，避免客户落入中介诈骗陷阱，及时消除账户风险隐患。
当日，一名年轻男子前往该行网点办理开卡业务。工作人员询问用途时，对方表述混乱，先称工资卡，后改口称日常生活用，引起工作人员警觉。经耐心引导核实，客户道出实情：因其征信不良无法线下贷款，便轻信网上不法中介可办理25万元“合作贷款”，但需支付贷款金额3%费用，办卡后还需将卡片及密码邮寄给对方作为“线上授信”。支行工作人员当即核实确认，并无此类合作贷款业务，并向客户揭示风险。客户恍然大悟，主动取消办卡，并对工作人员连声致谢。
当前，涉诈开户呈现年轻化、异地化、指令化特征，不法分子以“低息贷款”“包装资质”为诱饵，诱导急需资金群众开办银行卡，用于非法资金流转，隐蔽性更强。此次成功拦截，正是浦发银行员工扎实风控素养与责任意识的体现。
浦发银行烟台开发区支行将持续严守开户审核关口，落实“三查制度”，做到人证核验、信息问询、尽职调查、风险研判“四个到位”；强化员工反诈案例培训，精准识别异地、无固职、用途模糊、受陪同等高危场景；同时深化金融普法宣传，提示“两卡”违法犯罪后果，健全联防预警与闭环管理机制，切实守护金融消费者财产安全与金融市场秩序。
