胶东在线9月28日讯（通讯员 王潇然）近日，浦发银行烟台分行营业部工作人员凭借严谨的审核流程和敏锐的风险判断，成功劝阻一起以“开通U盾赚外快”为诱饵的潜在帮信犯罪风险事件，及时避免了客户因法律意识淡薄而误入歧途，切实履行了银行在账户风险管控和反诈宣传中的社会责任。
事发当日上午，客户李先生来到银行网点，要求办理个人网上银行U盾开通业务。工作人员按流程询问开通用途及使用场景时，李先生表示“转账方便一些”。工作人员进一步查询发现，李先生在该行开立的银行卡使用频率较低，现有手机银行非柜面转账限额完全能够满足其日常资金结算需求，开通U盾并无实际必要性。当工作人员就此提出疑问时，李先生言辞闪烁，几经追问后才透露，自己是“在网上看到有人发帖说办理银行U盾可以出租赚钱，对方承诺每个U盾每月给800元‘外快’”。
工作人员立即判断出这是一起典型的“出借、出售银行账户及支付工具”的违法犯罪诱饵，当即告知李先生：出租、出借、出售银行账户及U盾属于违法犯罪行为，会构成帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”），将面临刑事处罚。工作人员还结合日常工作中遇到的实际案例，向李先生详细讲解了“帮信罪”的法律后果——轻则被银行列入黑名单、限制所有账户业务，重则被判刑入狱，个人征信也将受到严重影响。
经过工作人员近半个小时耐心细致的普法讲解和风险提示，李先生终于意识到自己险些成为电信网络诈骗团伙的“帮凶”，当场表示不再办理U盾开通业务，并感谢工作人员的及时劝阻。随后，工作人员指导李先生下载了“国家反诈中心”APP，并提醒其切勿轻信网络上的“轻松赚钱”兼职信息。
浦发银行烟台分行营业部在此郑重提醒广大市民：出租、出借、出售银行账户和U盾属于违法行为，切勿因贪图小利沦为犯罪分子的“工具人”；银行账户一旦涉案，不仅账户将被冻结，本人也将被列入惩戒名单，5年内暂停所有非柜面业务，严重影响日常生活；如发现有他人收购、租用账户的行为，请及时拨打反诈专线96110举报。银行也将持续加强开户审核和风险提示，从源头上斩断不法分子的洗钱链条，全力守护人民群众的财产安全和合法权益。
