胶东在线9月7日讯（通讯员 王丹）近日，浦发银行烟台分行营业部在对公日常结算业务审核中，精准识别一起企业财务新型诈骗风险，帮助辖区小微企业规避资金损失。
当日，当地一家小微企业财务人员前来网点咨询账户异常流水问题，反馈企业账户近期收到多笔小额陌生转账，随后有陌生人员来电，声称“转错款项、要求原路退回”，诱导财务人员对公反向转账退款。网点工作人员凭借丰富风控经验快速研判：该模式为当前企业高发小额试探+反向退款诈骗。不法分子随机向企业对公账户小额试水转账，冒充付款方、平台客服，以转错账为由要求财务人员退款，一旦企业轻信反向转账，便会造成真实资金损失，部分不法分子还借机套取企业对公信息实施后续诈骗。工作人员当即告知客户切勿私下反向转账、切勿添加陌生联系方式、切勿泄露企业相关信息，并指导客户通过银行官方渠道核实交易流水。
本次精准识别与及时预警，成功阻止企业落入新型财务诈骗圈套，有效守护小微企业资金与账户信息安全，获得企业高度认可。下一步，浦发银行烟台分行营业部将持续升级智能预警体系，常态化开展员工识险、判险、处险实战培训，持续深化面向居民、老年群体、小微企业的常态化金融宣教，以更细致的日常把控、更专业的风险识别、更扎实的金融服务，持续织密金融安全防护网，全力守护群众和企业财产安全，助力地方金融环境平稳有序发展。
