胶东在线8月31日讯（通讯员 刘好峰）近日，浦发银行烟台开发区支行敏锐识别并成功堵截一起以房产买卖为幌子，实则意图开通高额转账功能，用于涉诈活动的异常办卡调额事件，及时阻断潜在风险，筑牢账户安全防线。
当日，一名异地户籍客户在多人陪同下到该行网点，称因购房需要办理银行卡，系房产中介推荐而来。网点为其办理开卡业务后，该客户当日下午即多次来电，要求办理大额转账并申请调高转账限额。工作人员依规告知需联系客户经理核实真实交易背景。客户随即反馈客户经理未回复，并催促称急需转账办理房产过户，行为异常引起工作人员高度警觉。该行立即启动复核机制。经客户经理深入核实，该客户在房产过户环节表现犹豫，实际并未前往不动产登记部门办理过户手续，所谓购房过产业务并不成立，不满足调额条件。确认风险后，网点第一时间上报运营主管，紧急对该银行卡采取暂停非柜面业务管控措施，成功拦截风险。
经排查，此事件为犯罪分子借助房产中介名义，虚构购房过户场景，诱骗客户开立Ⅰ类账户并试图调高非柜面转账限额，用于电信网络诈骗或跑分洗钱。针对此类套路，浦发银行烟台开发区支行温馨提醒广大市民：对购房、卖房理由的开户及调额业务，必须交叉核验购房合同、不动产过户受理回执等材料，严禁仅凭口头陈述或中介介绍办理；发现疑点要迅速联动复核，果断采取非柜面管控，确保风险早识别、早处置。
