“警察让我立刻转账验资，不然就要冻结我的账户！”近日，一名神色慌张的中年客户急匆匆走进农行龙口北大街支行营业大厅，要求紧急办理20万元跨行转账业务，神情焦虑、语速急促，异常状态引起了网点工作人员的高度警觉。
网点大堂经理第一时间上前接待，按照大额转账风险核查流程，耐心询问客户转账用途、收款方信息以及转账缘由。面对工作人员的询问，客户始终不愿细说，只反复强调事情紧急，必须立刻转账，言语间十分慌乱。
凭借丰富的反诈工作经验，工作人员判断客户极有可能遭遇了冒充公检法电信诈骗。为稳住客户情绪，工作人员将客户引导至安静区域，递上温水耐心安抚，逐步引导客户道出事情经过。
原来，客户当日接到一通陌生来电，对方自称是外地公安民警，声称客户名下账户涉嫌洗钱案件，个人信息存在泄露风险，以“冻结账户、追究法律责任”进行恐吓。对方通过精准报出客户姓名、身份证号等个人信息，获取了客户信任，随后要求客户将名下全部资金转入所谓的“安全核查账户”进行验资，并且严令客户不得告知家人、不得向银行工作人员透露，必须限时转账，否则将承担法律后果。
了解全部情况后，工作人员当即告知客户这是典型的冒充公检法诈骗，是近年来高发的电信网络诈骗套路。工作人员向客户细致科普：公检法机关绝不会通过电话办案、不会线上验资、不会要求市民转账至所谓安全账户，所有恐吓式转账要求，均为诈骗分子的惯用手段。
随后，工作人员现场调取本地反诈典型案例，对照同款诈骗套路逐条拆解，清晰还原诈骗分子利用群众恐慌心理、精准信息施压、闭环式恐吓洗脑的作案流程。同时协助客户挂断陌生来电、拉黑诈骗号码，彻底切断诈骗分子的联系渠道。
在工作人员有理有据、耐心细致的讲解下，客户终于彻底清醒，恍然大悟。回想起刚才险些转出全部积蓄，客户心有余悸，对农行工作人员高度负责、敏锐识诈、及时劝阻的专业服务连连致谢。
此次成功拦截，有效避免了客户20万元的巨额财产损失。下一步，农行龙口北大街支行将持续绷紧反诈防线，严格落实大额转账问询、异常客户识别、风险实时拦截机制，持续常态化开展反诈知识普及，以专业金融履职能力，筑牢辖区金融安全屏障，守护好每一位客户的“钱袋子”。
