胶东在线4月30日讯（通讯员 张怡）为切实履行金融机构反洗钱主体责任，助力企业提升合规经营与风险防范能力，近日，浦发银行烟台分行营业部深入辖区重点企业，开展“反洗钱知识进企业 金融护航助发展”专项宣传活动，将反洗钱知识送到企业一线，打通金融合规宣传“最后一公里”。
活动期间，该行工作人员走进企业生产车间、办公区域，面向企业负责人、财务人员及一线员工，围绕反洗钱核心要点开展精准宣讲。结合企业经营场景，重点讲解了洗钱犯罪的常见手法、企业易被利用的洗钱风险环节，以及出租出借账户、违规代收代付、异常资金往来等行为的法律后果，引导企业认清洗钱活动对金融秩序、企业信誉及个人发展的严重危害。针对企业经营中的资金结算、账户管理、业务往来等高频风险场景，工作人员向企业财务人员详细讲解了客户身份识别、交易资料留存、异常交易识别与上报等合规要点，提醒企业严格规范账户使用，坚决杜绝出租、出借、出售对公账户及结算卡的行为；对无真实业务背景的资金往来、与经营规模明显不符的大额交易等情况保持高度警惕，切实做到“每笔交易有依据、每笔资金有溯源”。同时，结合典型案例，现场解答了企业关于反洗钱义务履行、账户管理、可疑交易排查等方面的疑问，提供一对一合规咨询服务。
本次活动覆盖企业员工数百人，有效提升了企业整体反洗钱意识与风险防控能力。浦发银行烟台分行营业部将持续践行金融为民理念，常态化开展反洗钱进企业、进社区、进商圈等宣传活动，不断创新宣传形式、丰富宣传内容，引导企业自觉履行反洗钱义务，银企携手筑牢反洗钱安全屏障，共同维护良好金融生态。
