近日，浦发银行烟台莱山支行以细致的服务询问和专业的风险防范意识，成功堵截一起“熟人介绍”装修款诈骗，为客户避免了18.8万元的经济损失。
当日，客户李某前往浦发银行烟台莱山支行办理别墅装修尾款大额转账业务。面对一句常规问询“之前付过没”，客户表示此笔款项是支付给一位在活动中相识的“朋友”张某，对方声称其公司正在征集“样板间”，可享受“国家补贴”的优惠价，前期已通过微信收取了1万余元定金，但未签订任何正式合同。客户的答复立即引起了工作人员的警觉。运营主管闻讯后进一步介入了解，发现交易疑点重重：大额装修款转向个人账户、所谓“国家补贴”毫无官方文件佐证、双方仅一面之缘且无实体考察。工作人员凭借经验判断，此交易极可能涉嫌诈骗。他们耐心向客户李某分析其中不合常理之处及高风险，并建议其现场尝试联系收款人张某核实细节。结果发现李某已被对方拉黑，骗局瞬间暴露。在银行工作人员的劝导下，李某终止了转账操作，并对银行的及时干预表示万分感谢。
近年来，各类诈骗手法不断翻新，其中利用“熟人关系”“内部优惠”“政策补贴”等话术实施的合同诈骗时有发生。不法分子利用受害人追求优惠、信任熟人的心理，通过虚构项目、伪造身份等手段实施诈骗。浦发银行在此提醒广大市民：进行大额资金交易，尤其是装修、投资等消费时，务必核实对方公司资质，签订正规合同，确保对公账户交易；切勿轻信口头承诺的“特殊优惠”或“内部渠道”；对仅有浅交的“熟人”推荐的高收益、高优惠项目，更要提高警惕，多方核实，守护好自己的“钱袋子”。
