胶东在线12月16日讯（通讯员 王丹）近日，浦发银行烟台分行营业部在企业开户业务办理过程中，凭借专业的风险识别能力，成功堵截一起对出租出借对公账户风险事件，及时化解了账户被非法使用的潜在隐患，守护了金融市场秩序与客户权益。
事件发生当日，一名企业法人前往浦发银行烟台分行营业部办理对公账户开户业务。经办柜员在与该法人沟通核对公司基础信息时，发现其对企业注册地址、经营范围、实际经营情况等核心信息表述含糊不清，且开户流程全程由随行人员主导操作，行为特征明显异常。柜员当即提高警惕，按照风控流程进一步核实情况，通过耐心沟通询问，该法人最终承认是受他人“好处费”的利诱，打算为他人顶名开立对公账户。在银行工作人员明确告知出租、出借对公账户的法律风险和严重后果后，该法人意识到问题的严重性，主动放弃了此次开户申请，风险事件得以成功拦截。
对公账户是企业资金往来的重要载体，出租、出借对公账户属于违法行为，不仅可能导致企业面临税务异常、信用受损、资金被挪用等问题，企业及相关负责人还可能因账户被用于诈骗、洗钱等犯罪活动，涉嫌帮信罪、洗钱罪等刑事犯罪，承担相应的法律责任。广大企业及法人应提高风险防范意识，坚守账户使用的合法合规底线，绝不因小利出借、出租对公账户。
浦发银行烟台分行将持续强化开户环节的风险审核，筑牢金融风险防控屏障，共同维护健康的金融生态。
