胶东在线12月16日讯（通讯员 刘越川）近日，浦发银行烟台莱州支行凭借敏锐的风险识别能力，成功堵截一起以“存1天赚1%”高返利为诱饵的洗钱诈骗风险事件，及时阻止客户出借银行卡参与非法资金过渡，避免客户陷入法律风险和财产损失。
事件发生当日，一名男性客户来到浦发银行烟台莱州支行，向工作人员咨询银行卡大额资金转账的相关操作，言语间透露其打算按陌生电话的要求，用自己的银行卡帮他人“过渡资金”，并能获得“存1天返1%”的高额返利。工作人员立刻察觉到异常，结合反诈宣传中常见的洗钱诈骗套路，判断该客户正遭遇诈骗分子诱导。随后，工作人员向客户详细拆解诈骗分子的套路：所谓“资金过渡”实则是利用其银行卡转移诈骗、赌博等违法所得的“黑钱”，参与其中不仅会让银行卡被标记为“涉诈账户”，还可能因涉嫌洗钱罪、帮信罪承担法律责任。在工作人员的耐心讲解和劝阻下，该客户终于认清骗局，放弃了相关操作，成功规避了风险。
诈骗分子常以“高返利”为诱饵，诱导市民出借银行卡、帮忙转账“过账”，实则利用个人账户进行洗钱等违法犯罪活动。浦发银行烟台分行提示广大市民需坚守“绝不借卡、绝不帮转陌生资金”的底线，拒绝陌生来电、网络信息中的“高返利”“无风险赚钱”诱惑；如遇可疑情况，务必第一时间联系银行工作人员、拨打110报警或通过“国家反诈中心”APP咨询，切勿因贪图小利陷入违法犯罪的泥潭。
