胶东在线6月26日讯（通讯员 于静）近日，恒丰银行烟台海阳榆山街网点凭借敏锐的风险洞察力和高效的反诈协作机制，成功协助警方堵截一起可疑资金转移事件，为守护客户资金安全再添有力案例。
6月17日，一名客户走进恒丰银行网点，要求办理跨网点同名卡转账业务。工作人员在业务办理前进行风险筛查时发现，该客户交易对手为80岁左右老人。当工作人员询问转账缘由时，客户称是远房娘家舅舅归还借款。然而，当要求提供联系方式进行核实时，客户虽一直在联系，却始终无法及时提供交易对手有效联系方式。追问之下，客户表示是与帮助老人转账的“女儿”沟通，客户提供的手机号与系统中老人的预留手机号不符。更令人警觉的是，工作人员发现客户手机中存有老人的身份证照片，显示老人为江苏人。
面对重重疑点，网点立即与反诈部门联动，对两个手机号码进行深度核实。结果显示，客户提供的电话接听人员年龄与实际情况不符，而银行预留电话对应的老人则明确表示不认识该客户，并透露对方承诺转入34100元后将给予返现，这一话术与典型的诈骗特征高度吻合。确认风险后，网点当即拨打报警电话，同时以业务需进一步审核为由巧妙拖延时间，短短10分钟，警方赶到现场并将涉事客户带回警局进一步调查，成功阻断可疑资金转移。
这起案例是恒丰银行践行社会责任、守护客户资金安全的生动写照，彰显了银行网点工作人员扎实的反洗钱知识储备与敏锐的风险识别能力。
