胶东在线6月11日讯（通讯员 梁宗宝）作为金融体系的重要防线，工商银行烟台西大街支行始终将反洗钱工作作为维护金融市场秩序的重要抓手，通过构建全流程风险防控体系，持续提升反洗钱工作质效，为守护区域金融安全贡献力量。
该行立足金融机构核心职责，从客户准入环节严把风险首道关口。通过智能化身份核验系统与人工审核相结合，对个人及企业客户开展穿透式尽职调查，全面掌握客户身份背景、经营状况等关键信息，确保风险隐患早识别、早预警。在交易监测环节，依托智能风控系统实现全天候全量交易追踪，通过预设的监测指标精准捕捉异常资金流动特征，实时预警短期内高频大额交易及可疑行为，形成系统筛查与人工判断的双重防控机制。
为强化反洗钱工作根基，该行构建了长效化培训体系，定期开展法律法规解读、典型案例剖析及新型洗钱手法研讨，推动合规意识内化于心、外化于行。同时深化跨机构协作，与同业建立信息共享机制，配合监管部门完善资金链追踪网络，形成打击洗钱犯罪的监管合力。通过线上线下多渠道开展反洗钱知识宣教，提升公众风险防范意识，构建起“金融机构主导、多方协同参与”的治理格局。
下一步，面对洗钱犯罪手段的持续演变，该行将持续完善智能风控体系，深化科技赋能，增强对新型洗钱手法的应对能力，以更加专业的素养和更加严密的防控体系守护金融安全，为维护经济金融秩序稳定贡献国有大行力量。
