胶东在线2月20日讯（通讯员 高林坤）洗钱是经济领域的重大犯罪行为，工商银行龙口支行坚持以服务客户为本，深入开展反洗钱宣传活动，加强对反洗钱薄弱环节的监督检查与缺陷整改，不断提升反洗钱工作水平，打通反洗钱防线“最后一公里”。
秉承金融向善，做好客户服务
一是提升准入透明度，落实开户实名制、客户尽职调查要求等有效拦截虚假开户、恶意套现等金融乱象。二是构建线上线下同频的反洗钱监管体系，持续做好对涉黑涉恶、涉毒涉扎、非法集资等重点领域的监测，防范资金流向洗钱违法犯罪活动。三是做好反洗钱知识宣传，常态化开展投资理财、反洗钱、防范非法集资等宣传活动，特别是对老年人以及大学生一类重点易受骗人群进行宣传教育，帮助其提高对金融诈骗等违法行为的认知和辨别能力，构筑良性金融格局。
坚持系统合力，狠抓薄弱环节
一是建立反洗钱工作从基层抓起的文化理念，夯实合规文化根基，推动形成上下一体的思想和行动共识。二是网点层面坚持定期组织员工学习反洗钱材料并开展厅堂沙龙为客户进行宣讲。三是支行层面不定期进行员工异常行为排查，强调好反洗钱工作的重要性，将现场检查与非现场检查相结合，构筑系统性防线，完善所存缺陷，优化系统全流程。
强化科技赋能，构筑数据格局
该行善用数字化思维，构筑利用动态信息、数据分析为一体的反洗钱智能数据格局。一是建立一体化数据体系，全面整理客户、产品等内外部数据，深挖数据应用价值，提炼涉赌涉诈客户身份、行为特征，反哺客群监测，进一步规避洗钱风险。二是做好链接文章，加强反洗钱智能宣传，利用剪映等APP制作反洗钱、防范非法集资短视频或利用网点电子广告屏播放反洗钱宣传视频，将反洗钱宣传工作实现多层面互通互联，深入客户心中，打通反洗钱防线的“最后一公里”。
