为有效提升内控合规管理能力，进一步筑牢内控合规发展根基，促进全行业务高质量发展，交通银行烟台分行在全行范围内开展内控合规主题活动，向干部员工传导内控合规理念，提升干部员工规矩意识和风险意识，营造浓厚的合规氛围。
积极开展“党员志愿者金融知识万里行”服务活动
为进一步提升社会公众金融意识，大力宣传“防范非法集资”“防范电信诈骗”等金融风险防控相关法律法规，向人民群众展示交行在消费者权益保护方面的良好品牌形象，大力宣传反洗钱法律法规，引导广大客户积极履行反洗钱法律义务。交通银行烟台分行部分党员干部在社区开展“党员志愿金融知识万里行”活动，宣传活动以“守住钱袋子 护好幸福家”为主题，将当前与群众息息相关的非法集资、电信诈骗、假币识别等为宣传主线，以悬挂横幅、发放宣传折页方式，为群众进行答疑解惑，重点讲解，向广大群众普及金融知识及相关金融法律，赢得了社区居民一致好评。通过此次消费者法治宣传教育活动，进一步加深社区群众对金融知识的认识和了解，提升社会公众金融安全意识和风险认知能力，践行党员“全心全意为人民服务”的初心使命。
积极开展规章制度专项治理工作
以省行专项治理为契机，交通银行烟台分行对现有的内部规章制度进行全面梳理和优化，过期的及时废止，尤其对制度流程存在漏洞缺陷的要及时修订完善，确保规章制度覆盖所有业务领域和管理环节。要紧盯关键制度、关键问题和关键人员，将内控合规文化建设、防范案件风险隐患嵌入到日常经营管理流程中，加大制度执行力检查，持续完善内控制度并确保有效执行，坚决制止以信任代替监督、以习惯代替制度的现象存在。强化业务系统关键节点的制度控制，做到实时监测和自动预警，确保各项经营管理规定可追溯、可检查。截至目前，交通银行烟台分行规章制度管理系统上传现行有效规章制度58条，废止规章制度4条。
积极开展账户管理法律合规培训
交通银行烟台分行积极组织开展风险管理会议，要求支行积极报送风险堵截事件和风险提示，保障客户资金安全。面对日益严峻的新型电信诈骗及网络赌博事件，交通银行烟台分行制订营运条线风险堵截竞赛方案，鼓励全行营运人员积极参与，培育营运风险责任文化，提高营运人员风险堵截积极性、主动性，提升全行案防意识，注重线索和事件信息数据的实际应用和防控，强化账户源头风险管控，夯实条线风险防控基础，并不断应用到案防管理和反洗钱反欺诈相关工作中。2022年以来，交通银行烟台分行各支行上报并被分行采纳的风险事件83起，人行采纳共9起，先后在《烟台市电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理工作周报》和《断卡工作周报》中刊登。交通银行烟台分行督促各支行建立健全账户风险管理制度，包括建立“一把手工程”制度、“一横一纵”管理制度、每周攻坚制度、主管行长辅导制度、监督检查制度、完善的奖惩制度等六项制度，强化精细化管理，重塑账户业务流程，打好打击治理涉案账户持久战，有效切断不法分子涉赌涉诈资金转移链条。烟台分行加强重点企业代发账户管理，做好存量代发账户风险排查，加强高风险客户身份识别，从开户源头堵截账户涉案风险，持续做好账户分级分类管理工作。
积极开展廉洁文化建设活动
为深入贯彻违反中央八项规定精神典型问题专项治理工作部署，加强廉洁文化建设，落实《交通银行山东省分行2022年廉洁文化建设系列活动方案》要求，交通银行烟台分行积极开展“廉洁文化建设”活动。交通银行烟台分行组织开展“家风故事会”，分享红色家风故事，从革命先辈的传统家风中汲取了正能量。同时，对新入职党员及时开展廉洁谈话，扣好廉洁从业第一粒扣子。建立“廉洁文化墙”，展示廉洁文化宣传图片，开展形式多样的廉洁文化活动，推动廉洁教育常态化、长效化。举办“廉洁文化建设”员工家属座谈会，发放“树清廉家风创廉洁家庭”倡议书，引导党员干部家属当好“廉内助”，当好家庭监督员，建设廉洁文明家庭。今后，交通银行烟台分行将持续加强廉洁文化建设，不断增强党员领导干部廉洁从政、廉洁用权、廉洁修身、廉洁齐家的政治自觉、思想自觉和行动自觉，推动全面从严治党向纵深发展。
积极开展行长讲内控合规活动
维护金融安全，是关系到我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。金融领域案件是金融乱象的集中表现，造成金融机构大额损失和声誉风险，影响金融安全和稳定发展。交通银行烟台分行在全行范围内开展“信贷领域案件防控集中教育”“行长讲内控合规”等一系列活动，提升干部员工规矩意识和风险意识，营造浓厚的合规氛围。
通过“行长讲合规”活动，自上而下传导“内控优先，合规文本”理念，进一步加强案防教育，夯实稳健合规经营的文化根基，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植建设目标，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为构建新发展格局提供有力支持。内控合规是银行的生命线，要高度重视，内化于心、外化于行，加强信贷领域案件防控，依法合规开展业务，全面防范金融风险，为金融行业的高质量发展做出新的更大的贡献。
