合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求，也是银行适应外部监管要求的需要。邮储银行烟台市分行在烟台银保监分局行业规范巩固年活动的引领下，采取扎实有效的内控工作措施，厚植合规文化底蕴，稳步提升行业规范管理水平，为全行高质量发展提供有力保障。
坚持合规文化引领，开展专题活动
加强职业操守教育，组织开展以“懂法律，守规矩，知敬畏，保平安”为主题的“知法守规职业操守教育季”活动。围绕“小邮说法”“法律与我同行”系列教育短片、银行业从业人员职业操守和行为准则、法律风险学习手册等内容，对全辖从业人员开展普法合规教育，通过“六个一”形式（一个视频专区、一次集体学习、一份公开承诺、一次恳谈会、一次合规答题、一本案例警示手册），全面推动，扎实开展，切实提高员工知法守规的自觉性和主动性。承办“内控合规知识竞赛”烟台赛区活动，邀请属地监管机构领导作为特邀嘉宾出席，邮储银行总行、省行，省公司多名领导出任评委。竞赛内容包含监管规定、行业自律规定、行内规章制度，通过笔试、现场竞答、案例分析三个环节，充分展现邮储员工的新面貌、新风采，充分发挥“以赛促学，共享共进”的作用。
坚持案防基础管理，完善内控体系
逐级签订案防责任书，组织开展“一把手”案防合规述职、高管人员案防及法律考试。持续落实“主动担责、公开检讨、先行免职”三项措施，针对重大违规问题、监管处罚等事项，推动机构高管和管理人员树立主动承担责任意识，真担责、真检讨、真免职，惩罚上层、教育同层、震慑下层。强化“违规警示牌”“警示签”管理，将监管部门及上级行重要文件精神及要求及时、精准传导至基层一线，加大资金案件、监管处罚、重大违规行为及问责情况曝光力度，打通基层传导“神经末梢”。
坚持创新合规举措，优化内控措施
积极落实总行制定风险经理实施方案、管理办法、工作职责及履职手册，扎实推进风险经理派驻一级支行工作，重点解决基层机构内控薄弱问题，实现重点岗位的相互制衡，重点人员的实时监控，切实发挥风险经理“第二道防线”“第三只眼”作用。充分发挥奖惩激励作用，开展无违规支行、零积分员工暨优秀检查人员评选活动。明确具体奖励标准、设置专项奖励基金，对内控管理水平较高的营业机构、合规意识强的基层岗位人员，以及履职到位检查人员落实奖励和荣誉，激励员工严格按照制度规范操作。
加大内部检查力度，提升检查质效
推进合规检查转型，按照“内容整合、数量精简、均衡覆盖”原则，统筹“第一、二道防线”现场检查，控制现场检查总量和集中度。同时进一步推动各级机构采取“飞行”检查、邮银联合检查、代职支行长“接管式”检查等检查方式，打破检查常规，提升检查质效。
加大整改问责力度，细化整改流程管理
积极推动总行问责整改管理办法的宣贯落实。制定屡查屡犯三年治理活动方案，建立问题整改重检、问责标准分类、重点问题治理、系统刚性管控、违规警示教育机制，持续压降屡查屡犯问题，力争违规问题总量较2021年稳中有降，其中重点治理问题数量减少20%以上。完善监管通报整改工作机制，梳理整改工作存在的问题、压实整改牵头及主责部门责任，细化整改流程，从制度、流程、系统等方面落实监管要求。深入开展违规问责制度体系宣贯工作，组织全员开展问责管理培训考试，组织违规问责岗位资格考试。对发现的违规问题，责任追究到位，坚持“握拳头、长牙齿”，尤其对管理人员的追责和处罚不能高高举起、轻轻放下；对存在屡查屡犯违规问题的员工，从重或加重处理，形成震慑，引导广大干部员工知敬畏、存戒惧、守底线。
