胶东在线6月10日讯(通讯员 杨鸿远)为全面贯彻国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作相关部署，按照总行和监管部门相关要求，中国光大银行烟台分行在全辖范围开展存量企业账户清理核查工作，全面提升对公账户风险防控工作水平，切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任。
中国光大银行烟台分行将该项工作列为二季度全行性重点工作，分行领导通过多次行长办公会进行重点部署，并在分行层面成立了存量账户清理核查工作小组，全面统筹清理核查工作开展，公司业务管理部、法律合规部、信息科技部、运营管理部作为小组成员，按照各自分工职责推进核查工作稳妥执行，除定期组织召开专题会议外，建立存量账户专项排查工作微信群，日常督导经营机构认真落实各项工作，按周通报工作进度，确保清理核查工作按时有效完成。
5月30日，分行公司业务管理部、法律合规部、运营管理部联合发布《关于开展全行存量企业人民币银行结算账户核查工作的通知》明确核查进度要求：6月12日前至少完成50%以上的存量账户核查工作，6月24日前完成全部存量账户的核查工作，并制定清理核查结果每日报告制，要求网点安排专人负责核查情况整理汇报，每个工作日9：00之前上报截至前一日的核查结果。
6月5日，由运营管理部牵头制定，公司业务部、法律合规部、信息科技部、运营管理部联合发布《中国光大银行烟台分行存量企业人民币银行结算账户清理核查工作实施方案》，明确各部门职责分工和具体工作部署，并对下一步重点工作提出要求。
根据工作要求，结合本次存量企业账户核查情况，中国光大银行烟台分行将建立长效机制，进一步加强可疑账户的监控管理。一是成立分行对公账户管理工作联席办公室，全面负责对公账户合规管理工作，推动对公账户有序管理；二是完善内控机制，重新梳理开户流程，加强可疑账户监控。明确企业账户开立审核、企业账户异常监测等工作要求，同时制定定期检查、考核、通报制度，形成合规、操作部门与业务部门相互制衡的内控机制。对于网络诈骗高发区域，分行将根据实际情况建立特殊事件预警、应急机制，及时与总行相关部门及当地监管部门沟通汇报；三是加强新开账户非柜面渠道支付业务管理，有效防控涉案账户洗钱风险。加强企业网银管理，将客户分层分类，因情施策，合理设定企业网银支付限额；四是根据“谁受益、谁负责”的原则，建立客户经理对公账户全生命周期管理机制。将涉案及失联账户纳入到客户经理及经营机构负责人合规考核项目，以提高经营机构重视程度，进一步落实内部责任追究。
存量企业账户清理核查是“银行账户风险管理攻坚年”攻坚行动的一项重要内容。下一步，中国光大银行烟台分行将继续认真遵照监管要求开展存量企业账户清理核查及可疑账户处置工作，清理核查全面覆盖、不走过场、不留死角，确保工作保质保量完成。
