您当前的位置 : 胶东在线  >  财经  >  银行  >  银行动态  >  招商银行烟台分行

招商银行业内首推金葵花财务规划服务体系

2018-10-14 10:25:00 胶东在线

  近期,招商银行正式推出金葵花财务规划服务体系。该服务体系包含投资规划、保障规划、投融资规划、子女教育规划、退休养老规划和金葵花财富信托规划六大板块,是招商银行依据中国居民当前的财富现状,结合16年的财富管理经验,4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成。

  招行金葵花财务规划服务体系六大板块分别为客户解决了不同方面的问题:

  投资规划,在风险收益匹配原则的基础上,为客户量身定制的最优投资组合方案;

  保障规划,通过分析客户所处不同生命周期的保险需求,为客户提供涵盖人寿、重疾、意外、医疗、年金等全方位保障规划;

  投融资规划,根据客户购房、消费等需求,提供科学融资贷款方案,同时规划客户家庭投资理财方案,帮助客户平衡家庭生活现金流;

  子女教育规划,根据客户子女教育需求,参照16个国家的留学费用,为客户测算教育开支,提供定制化规划方案;

  退休养老规划,综合考量养老方式、地点、医疗、休闲等因素,为客户提供全面规划方案,实现高品质退休生活;

  金葵花财富信托规划,依托《信托法》赋予信托的特殊功能,通过100万起点标准化信托,助客户达成灵活分配、照顾家人、资产隔离等目标。

  金葵花财务规划还有五大特色:

  专业化,综合考量多重投资影响因子,结合招行投研体系,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划;

  智能化,充分运用大数据分析、云计算、分布式数据库等金融科技技术,通过构建大类资产配置、产品筛选、风险预警等模型体系,为客户提供最优组合配置规划;

  定制化,综合考虑客户家庭财富管理目标,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,为客户提供千人千面的个性化方案;

  多元化,依托招行金融产品平台,从全市场精选优质产品,实现五大类资产的科学配置;

  长期性,按照招商银行投资决策委员会季度市场观点进行资产组合动态再平衡,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建议。

  一直以来,“财务规划”对客户的资金要求都很高,是实打实的“贵族服务”,但招行金葵花财务规划服务体系的推出,让财务规划这只曾经的“堂前燕”飞入了寻常百姓家。目前,金葵花服务体系已正式上线,客户到招行各网点就可以直观地体验财务规划服务,获取规划报告,并在客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。

责任编辑:尹伟华
搜索推荐
专项整治App侵权行为
在线音乐平台的春天来了吗?
相关新闻

精彩推荐

最新开奖公告

点击右侧开奖号码 每周二、四、日开奖
点击右侧开奖号码 每日开奖
点击右侧开奖号码 每周一、三、五开奖
即时更新开奖号码点击进入 每天动态开奖

欢迎批评指正 联系电话:0535-6785673

网站简介   |   标识说明  |   广告服务  |   联系方式  |   法律声明

Copyright@ JiaoDong.net. All Rights Reserved

版权所有 胶东在线