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打击非法集资典型案例(五) 一位农民的犯罪之路

2017-05-11 09:32:00 胶东在线

  导语:为了营造防范和打击非法集资的良好社会环境,保护人民群众切身利益、维护社会稳定,开展好防范非法集资宣传月活动,烟台市金融办发布“打击非法集资典型案例”,提醒市民远离非法集资,免受非法伤害!

  河南汤阴县农民高某某非法吸收公众存款案

  中国农民向来靠自己的辛勤劳动发财致富,但河南省汤阴县农民高某某却另辟捷径,非法吸收公众存款发放贷款赚取利差,最终走上犯罪之路。

  案情简介

  1968年1月出生于河南省汤阴县瓦岗乡大江窑村的农民高某某,初中文化,曾担任汤阴县瓦岗乡信用社协储员。2006年6月至2007年5月期间,他以个人名义非法吸收农户存款,金额155万元,月利率2.52‰。后又以10‰的月利率贷给其他农户。案发后,高某某的家属将153万元的存款手续全部转给贷款户,由贷款户还款。

  作案手段

  1.隐瞒身份吸收存款。高某某原来当过某信用社的协储员,在本地家喻户晓,2006年5月26日信用社与高某某解除劳动合同后,群众并不知情,仍认为他在代理信用社行使职责。他故意隐瞒被辞退这一事实,仍以协储员身份吸收农户存款,使很多村民上当受骗。

  2.假借邮政储蓄、信用社凭证骗取信任。为了不被村民怀疑,高某某先后从邮政储蓄所、信用社柜台拿走存款凭条400余份,把单据一式两份填写好,一份交给存款农户,一份留着自己备查,使受害人误认为自己的钱已经存在银行,手中拿到的是正规的银行存款凭证。当办案人员在现场查看高某某揽储的手续时,高某某泰然自若地拿出200多张信用社和邮政储蓄所的存款凭条,声称他将群众的钱都存到了相应的银行。而当民警要求与信用社、邮政储蓄所核实手续时,高某某情绪紧张,辩称他的钱还没有存到银行。民警要求提供相关账本时,高某某却说没有记账。

  案件查处

  2007年6月5日,汤阴县公安局经侦大队接到群众匿名举报称高某某私自吸收存款,民警赶赴瓦岗乡进行调查。至此,高某某非法吸收公众存款案浮出水面。因涉嫌非法吸收公众存款罪,高某某于2007年6月5日被汤阴县公安局刑事拘留,后被汤阴县人民检察院依法批准逮捕。汤阴县人民检察院指控高某某犯非法吸收公众存款罪,于2007年9月14日向汤阴县人民法院提起公诉。

  法院经审理认为,被告人高某某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款的规定,以非法吸收公众存款罪依法判处高某某有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金5万元。

  案件警示

  《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。本案给银行业金融机构和社会公众尤其是广大的农民朋友敲响了警钟。

  商业银行(农村信用社)要加强对协储员的管理,杜绝协储员辞工后继续冒用协储员身份进行不法活动。广大农民朋友存款一定要亲自到银行网点办理,不要图一时方便由别人代为转存。

责任编辑:都凌云
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